信澳优势行业混合型证券投资基金（信澳优势行业混
合A）基金产品资料概要更新
编制日期：2025年7月9日
送出日期：2025年7月14日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 信澳优势行业混合 基金代码 024473
下属基金简称 信澳优势行业混合 A 下属基金代码 024473
信达澳亚基金管理有限 中国建设银行股份有限
基金管理人 基金托管人
公司 公司
基金合同生效日 -
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金
基金经理 吴清宇 基金经理的日期
证券从业日期 2011-07-01
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满
定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人
其他 应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运
作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在 6 个
月内召集基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有
规定时，从其规定。
注：本基金为偏股混合型。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
请投资者阅读《信澳优势行业混合型证券投资基金招募说明书》第九部分"基金的投资"了解
详细情况。
投资目标 在控制风险的前提下，力争获得超越业绩比较基准的投资回报。
本基金的投资范围主要为符合法律法规的金融工具，包括国内依法发
行上市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上
市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票
投资范围
据、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、地方政府债券、
政府支持机构债、中期票据、可转换债券（含可分离交易可转债的纯
债部分）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持
证券、债券回购、货币市场工具、同业存单、银行存款、股指期货以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中
国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例为
基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基
金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不
低于基金资产净值的5%；其中现金不包括结算备付金、存出保证金和
应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人
在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
本基金投资策略主要包括资产配置策略、股票投资策略、存托凭证投
主要投资策略 资策略、港股通标的股票投资策略、债券投资策略、资产支持证券投
资策略、可转换债券及可交换债券投资策略、股指期货投资策略。
中证800 指数收益率×75%＋中证港股通综合指数收益率×5%＋中
业绩比较基准
债综合全价指数收益率×20%
本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益高于债券型基金
和货币市场基金，低于股票型基金。本基金投资港股通标的股票的，
风险收益特征
需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则
等差异带来的特有风险。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
无。
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
无。
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）
M 认购费
M ≥ 500 万元 1000 元/笔
M 申购费（前收费） 100 万元 ≤ M M ≥ 500 万元 1000 元/笔
N 赎回费 30 天 ≤ N N ≥ 365 天 0.00%
注：投资人重复认购／申购，须按每次认购／申购所对应的费率档次分别计费。
认购／申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记
等各项费用。
（二） 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
本基金根据每一基金份额的持有期
限与持有期间年化收益率，在赎回、
转出基金份额或基金合同终止的情
形发生时确定该笔基金份额对应的
管理费。当投资者赎回、转出基金份
额或基金合同终止的情形发生时，持
有期限不足一年（即 365 天，下同），
则按 1.20%年费率收取管理费；持有
期限达到一年及以上，则根据持有期
管理费 间年化收益率分为以下三种情况，分 基金管理人、销售机构
别确定对应的管理费率档位：
若持有期间相对业绩比较基准的年
化超额收益率（扣除超额管理费后）
超过 6%且持有收益率（扣除超额管
理费后）为正，按 1.50%年费率确认
管理费；若持有期间的年化超额收益
率在-3%及以下，按 0.60%年费率确
认管理费；其他情形按 1.20%年费率
确认管理费。
托管费 0.20% 基金托管人
本基金费用还包括除法律法规、中国
证监会另有规定外，《基金合同》生
效后与基金相关的信息披露费用；
《基金合同》生效后与基金相关的会
计师费、律师费、公证费、诉讼费和
其他费用 仲裁费；基金份额持有人大会费用；
基金的证券、期货交易结算费用；基
金的银行汇划费用；证券、期货账户
的开户费、账户维护费用；因投资港
股通标的股票而产生的各项合理费
用；按照国家有关规定和《基金合同》
约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
注：1、本基金的管理费包含固定管理费、或有管理费和超额管理费，具体计算方法详见招
募说明书。
披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基
金定期报告披露为准（金额单位为人民币元）。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
（1）本基金是混合型基金，基金资产主要投资于股票市场。因此股市的变化将影响到
基金业绩表现。本基金虽然按照风险收益配比原则，实行动态的资产配置，但并不能完全抵
御市场整体下跌风险，基金净值表现因此会可能受到影响。
（2）本基金投资股指期货，股指期货存在一定的市场风险、信用风险、流动性风险、
操作风险与法律风险。
（3）本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、
信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格波
动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可能
无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的
基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产
支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。
（4）港股交易失败风险
港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前阶段，当日
额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段，当日额度使
用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。
（5）汇率风险
本基金将投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出
参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结算有限责任公司进
行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定交易实际适用的结算汇率。故本
基金投资面临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益造成损失。
（6）境外市场的风险
进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断
调整，这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益以
及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。
易互联互通机制”下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险：
①港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股估价可能表现出比 A
股更为剧烈的股价波动。
②只有内地与香港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日，在
内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流
动性风险。
③投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况，所取得
的港股通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，境内交易所另有
规定的除外；因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联
交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分派、转换或者上市公
司被收购等所取得的非联交所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。
④代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国结
算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票没有权益登记日的，以投
票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有数量的，按照比例分配持有基数。以上所
述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。
（7）基金资产可投资于存托凭证，会面临与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发
行机制以及交易机制等差异带来的特有风险，包括但不限于创新企业业务持续能力和盈利能
力等经营风险，存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面
存在差异可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；存托凭证持有人在分
红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市
造成存托凭证价格差异以及受境外市场影响交易价格大幅波动的风险；存托凭证持有人权益
被摊薄的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在
差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险等本基金可投资存托凭证，
基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关
风险可能直接或间接成为本基金的风险。
（8）浮动管理费模式相关风险
超额管理费取决于每笔基金份额的持有时长和持有期间年化收益率水平（详见基金合同“第
十五部分 基金费用与税收”）
，因此投资者在认/申购本基金时无法预先确定本基金的整体管
理费水平。
理费，该费率可能高于或低于不同投资者最终适用的管理费率。在基金份额赎回、转出或基
金合同终止的情形发生时，基金投资者实际收到的赎回款项或清算款项的金额可能与按披露
的基金份额净值计算的结果存在差异。投资者的实际赎回金额和清算资金以登记机构确认数
据为准。
素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与本《基金合同》有关的一切争议，应通
过友好协商或者调解解决。基金合同当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、调解不成的，
任何一方当事人均应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据中国国际经济贸易仲裁
委员会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局的，并对相关
各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
五、其他资料查询方式
以 下 资 料 详 见 信 达 澳 亚 基 金 官 方 网 站 ［ www.fscinda.com ］［ 客 服 电 话 ：
《信澳优势行业混合型证券投资基金基金合同》、 《信澳优势行业混合型证券投资基金托
管协议》、《信澳优势行业混合型证券投资基金招募说明书》
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、其他情况说明
无。
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